Продажа банковских карт регулируется следующими нормативными актами:
Содержание
Законодательная база
Продажа банковских карт регулируется следующими нормативными актами:
| Нормативный акт | Статья | Наказание |
| Уголовный кодекс РФ | Статья 159 (Мошенничество) | До 6 лет лишения свободы |
| Уголовный кодекс РФ | Статья 187 (Изготовление сбыт поддельных карт) | До 6 лет + штраф до 1 млн руб |
| ФЗ "О банках и банковской деятельности" | Статья 26 | Запрет на передачу карт третьим лицам |
Чем опасна продажа карты
- Карта может быть использована для мошенничества
- Владелец остается ответственным за все операции
- Риск вовлечения в преступные схемы
- Возможность блокировки всех счетов в банке
- Ухудшение кредитной истории
Что грозит продавцу карты
Гражданско-правовая ответственность
- Иск о возмещении ущерба от банка
- Взыскание незаконно снятых средств
- Компенсация морального вреда
Уголовная ответственность
- Дело по статье о пособничестве мошенничеству
- Расследование финансовых операций
- Возможный арест и судебное разбирательство
Как банки выявляют такие случаи
| Метод выявления | Описание |
| Анализ операций | Нехарактерные операции для владельца |
| Геолокация | Использование карты в разных регионах |
| Жалобы | Обращения пострадавших клиентов |
Важная информация
Согласно договору с Сбербанком, карта является именным продуктом и не подлежит передаче третьим лицам. При обнаружении факта продажи банк вправе расторгнуть договор и внести клиента в черный список. Рекомендуется сразу сообщить в банк о потере карты.
