- Обязательная идентификация клиентов
- Проверка на наличие в списках террористов и экстремистов
- Контроль за подозрительными операциями
| Статья 7 закона "О банках и банковской деятельности" | Требование идентификации клиентов |
| Указания Банка России № 499-П | Правила идентификации физических лиц |
- Подтверждение личности владельца счета
- Предотвращение несанкционированного доступа
- Борьба с кражей персональных данных
| Ограничение незаконных переводов | Соблюдение валютного контроля |
| Блокировка подозрительных счетов | Предотвращение финансовых махинаций |
- Сверка данных с единой биометрической системой
- Проверка подлинности документов
- Верификация через государственные базы данных
- Дистанционное открытие счетов
- Оформление продуктов онлайн
- Исключение личного визита в отделение
| Кредитный скоринг | Оценка платежеспособности клиента |
| Исполнение судебных решений | Возможность исполнительного производства |
| Налоговый контроль | Отчетность перед ФНС |
- Шифрование персональных данных
- Соблюдение ФЗ "О персональных данных"
- Ограниченный доступ к информации
| Отзыв согласия на обработку | Возможность запроса на удаление данных |
| Контроль за использованием | Ограничение целей обработки |
Требование паспортных данных Озон Банком является стандартной банковской практикой, направленной на соблюдение законов и защиту интересов клиентов. Все процедуры обработки персональных данных строго регламентированы российским законодательством.
